Wie dezentrale Protokolle Finanzen neu denken

Netzwerk zwischen Kryptowährungen, Werten, privater Zahlungsmittel und Transaktionen, welche die effiziente und kosteneffiziente Entwicklung von Kryptowährungen und deren Verbreitung fördern soll.

Der dezentrale Handel von Kryptowährungen ist seit Beginn der Bitcoin-Ära ein wichtiger Punkt auf der Finanz- und Krypto-Messe World Money Show. Gefragt sind Technologien zur Neuorganisation, als Basis, die die Prozesse neu strukturiert und die Transaktionen zwischen den beteiligten Parteien neu bewertet. Die Internet-Plattformen im Crypto-Raum, die sogenannten “decentralized exchanges” (DEX), helfen, einen Teil der Probleme z

Dezentrales Finanzwesen (DeFi) hat das Potenzial, die Bankenwelt radikal zu verändern. Man könnte sogar sagen, dass DeFi unser Finanzsystem von Grund auf neu erfindet. In einigen Bereichen ist der Sektor bereits viel effizienter als die traditionelle Finanzierung.

Software is eating the world lautet der Titel eines Artikels von Mark Andreessen aus dem Jahr 2011. Mark Andreessen ist der Mitbegründer des Investmentgiganten Andreessen Horowitz. Das Unternehmen kündigte kürzlich Pläne an, bis zu 2,2 Milliarden Dollar in den Kryptowährungsraum zu investieren – einschließlich DeFi.

In seiner 10-jährigen Arbeit beschreibt Andreesen, wie Softwarefirmen etablierte Unternehmen ersetzen und ganze Branchen revolutionieren werden. Zehn Jahre später wissen wir, dass er absolut richtig lag.

Amazon hat den Verbraucherverkauf ersetzt, Spotify hat die Musikindustrie übernommen und Websites wie LinkedIn haben traditionelle Rekrutierungsmethoden ersetzt. Und wie haben sie das gemacht? Bieten Sie schnellere, billigere und bessere Dienstleistungen an als die alte Industrie. Schon damals war Andreesen der Meinung, dass es nur eine Frage der Zeit sei, bis alle Branchen von Software gesteuert würden. Für den Finanzsektor war dies bisher jedoch nicht der Fall – kann DeFi dies ändern?

DeFi your finances

Obwohl Software in den letzten Jahren viele Branchen ersetzt hat, spielt sie im Finanzsektor eine relativ geringe Rolle. Dank etablierter Anbieter, hoher Wechselkosten und regulatorischer Beschränkungen sind Innovationen im Finanzsektor bisher weitgehend fiktiv.

Obwohl Banking-Apps und Fintech-Unternehmen die Art und Weise verändert haben, wie wir Geld überweisen, basiert unser aktuelles Finanzsystem immer noch auf Systemen, die in den 1970er Jahren (oder früher) entwickelt wurden.

Die dezentrale Finanzierung hingegen baut unseren Finanzsektor von Grund auf neu auf. Menschen werden durch intelligente Verträge ersetzt, Papierkram wird durch Code ersetzt, und die Strafverfolgung wird durch im Code definierte Regeln ersetzt. Im Ergebnis arbeiten dieFi -Protokolle wirtschaftlicher und ermöglichen völlig neue Geschäftsmodelle in der Finanzwelt. Interessant ist, dass diese Entwicklung der Entwicklung der Softwareindustrie sehr ähnlich ist.

Erstens hat sich die Software von monolithischen Infrastrukturen und Anwendungen zu Cloud-basierten Microservices verlagert, die Kosteneinsparungen (Ressourcenpooling, Cloud Computing) und völlig neue Geschäftsmodelle wie On-Demand-Services ermöglichen.

 

Geschäftsprotokolle vs. DFI-Protokolle

Natürlich ist es unmöglich, Unternehmens- und DeFi-Anwendungen genau zu vergleichen. Die Ergebnisberichte ermöglichen es Ihnen jedoch, relativ ähnliche Sektoren zu vergleichen, um eine Vorstellung von der Effizienz derFi -Protokolle zu bekommen.

MakerDAO (MKR) gegen Deutsche Bank

Die Deutsche Bank gab im Jahr 2020 8 Mrd. $ für Infrastruktur, Immobilien und Betrieb aus. Dies entspricht fast 64 % der gesamten Betriebskosten des Unternehmens. Diese Kostenstruktur ist für eine so große und strukturell wichtige Organisation mit einer über 100-jährigen Geschichte zu erwarten. Verglichen mit dem Darlehensprotokoll von MakerDAO erscheint diese Kostenstruktur jedoch katastrophal.

MakerDAO braucht keine Immobilien oder über die ganze Welt verstreute Server, um seine Dienste anzubieten. Daher wird der Großteil der Betriebskosten von MakerDAO von den Mitarbeitern getragen. Dieser Betrag ist jedoch minimal im Vergleich zum Gesamtnettoumsatz. Infolgedessen verzeichnete MakerDAO im Mai 2021 ein Plus von 99 %. Die Deutsche Bank hingegen verzeichnete im gleichen Zeitraum nur 16,11 %.

Was nun?

Im Laufe des nächsten Jahrzehnts werden DeFi-Protokolle als Finanz-Microservices sowohl von traditionellen Finanzinstituten als auch von traditionellen Fintech-Unternehmen wie PayPal genutzt werden. Ein aktuelles Beispiel dafür, wie traditionelle Finanzen mit DeFi verschmelzen werden, ist ein Projekt von Compound.

Compound zielt darauf ab, institutionellen Anlegern einen einfachen Zugang zum DeFi durch Compound Treasury zu ermöglichen, ein Projekt, das speziell für Unternehmen und Finanzinstitute entwickelt wurde. Die Idee ist relativ einfach: ein fester jährlicher Zinssatz von vier Prozent auf alle angelegten Steuergelder.

Wir sind stolz darauf, Compound Treasury einzuführen, das entwickelt wurde, um die Vorteile des Compound-Protokolls für Unternehmen und Finanzinstitute anzubieten.

Die Idee ist einfach: ein fester effektiver Jahreszins von 4% in US-Dollar, tägliche Liquidität und keine Komplexität wie bei Kryptowährungen.https://t.co/l8ih8IzrHh

– Compound Labs (@compoundfinance) 28. Juni 2021.

Es ist daher davon auszugehen, dass in den kommenden Jahren immer mehr Institute dezentrale Finanzanwendungen als Backbone-Infrastruktur nutzen werden, um ihren Kunden neue Finanzdienstleistungen aus der DeFi-Welt anzubieten. Obwohl die Integration derFi -Protokolle in die Fiat-Wirtschaft mit zusätzlichen Kosten verbunden sein wird, werden sie wahrscheinlich viel effizienter sein als die derzeitige Marktstruktur.

Es ist schwer vorherzusagen, ob das dezentrale Finanzwesen jemals das dominierende Finanzsystem werden wird. Weil: Weder Zentralbanken noch Regierungen dürften daran interessiert sein, ihr Machtmonopol gänzlich aufzugeben.

 

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